Como fazer o controle financeiro da sua empresa 37
Em muitas empresas de pequeno porte, o proprietário coloca a organização em segundo plano, dando prioridade às operações diárias de produzir e vender. É comum encontrar pequenos empresários que não conhecem os valores exatos a receber no dia. Para obter essa informação com precisão, perde-se muito tempo buscando informações anotadas em diversos lugares.
Em outros casos, o empresário não tem controle de caixa que permita apurar se todos os recebimentos e pagamentos estão corretos e se o saldo em caixa confere com as entradas e saídas de recursos.
Se o empreendedor não anota e não conhece corretamente as despesas, é impossível projetar valores a gastar, planejar reduções e controlar para que as despesas não saiam dos limites estipulados.
Em resumo, não é possível uma empresa sobreviver sem que haja uma boa organização das informações necessárias à gestão financeira do negócio.
Os principais instrumentos de análise e planejamento financeiro das empresas são:
* Fluxo de caixa: indica os recebimentos e os pagamentos a serem realizados e apura o saldo disponível de caixa na data efetiva de recebimento ou pagamento;
* Demonstrativo de resultados: indica o volume de vendas, o custo das mercadorias vendidas, as despesas variáveis, as despesas fixas, e apura o lucro líquido por meio do regime de competência no momento em que esses eventos ocorrem, independentemente de seu recebimento ou pagamento;
* Balanço patrimonial: indica os valores do ativo, do passivo e apura o valor do patrimônio líquido da empresa.
Recomendações
* Seja rigoroso na atualização dos dados financeiros. Evite fazer as coisas pela metade. Cobre do funcionário eventuais erros e discordâncias dos valores encontrados;
* Diariamente, escolha um dos controles (por exemplo, contas a pagar) e confira se todos os lançamentos estão de acordo com os documentos (por exemplo, notas fiscais) que os geraram;
* Estime um valor mensal de lucro, em reais, considerado bom para a remuneração do capital;
* É importante observar que o planejamento pode ser feito com metas para outros prazos – como para o trimestre ou semestre – e que, para que o planejamento financeiro funcione, é preciso estabelecer metas realistas, que possam ser alcançadas;
* Caso tenha computador, elabore planilhas de Controle de Caixa, de Controle de Conta Corrente, de Contas a Receber e de Contas a Pagar de forma organizada.
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Fonte: Sebrae Nacional
O Sebrae-MG tem um manual chamado COMO ELABORAR CONTROLES FINANCEIROS que complementa o artigo acima.
Clique aqui e faça seu download.
Espero que contribua
Daniela
Matéria apresentada é direta e objetiva no assunto tratado. “Lembre-se, pegar dinheiro em banco para cobrir despesas não resolver o problema, apenas adia. É de suma importância usar bancos somente para novos investimentos.”
Concordo em gênero, número e grau. A matéria é excelente quando trata da constante busca em uma organização otimizada e com dados relevantes às análises que o empresário necessita. Hoje o principal problema das empresas de um modo geral é quando a organização informativa fica em segundo plano e deixa tudo por conta do contador. Essa realidade demonstra quadros impressionantes de erros técnicos que poderiam ser evitados com um simples acompanhamento minuncioso dos procedimentos. O Sebrae tem um papel importantíssimo de orientação para um maior controle destes métodos que os empresários na maioria das vezes parecem não exercer. Parabéns.
Ótima matéria. Não deve nada ao que vemos na Faculdade (admin). Entretanto acredito que o maior problema nesta questão é quando temos o suporte (sistema de gestão), pessoas pra realizar (como eu que Gerencio) e não há visão e preocupação com as técnicas sérias, por parte dos Proprietários. O pior erro, que destroi o esforço feito, é a falta de separação do CAIXA e do BOLSO do “Dono”. A maioria dos “Donos” acham isso desprezível, que a empresa é “dele”, então o dinheiro também. Mas o caixa pertence a empresa e pra sanar isso o “DONO” tem seu Pró-Labore. Este mal hábito é sem dúvida a grande “praga” da M.E. do Brasil!
Estou lendo a matéria e os comentários, com muita atenção. Vejo que tenho muitos erros na administração de minha empresa. Quando a empresa está mal, lanço mão de qualquer dinheiro da família e coloco no caisa da empresa. Mas quando a empresa recebe os pagamentos pelos serviços, busco de volta tudo o que coloquei no caixa, e mais, porque agora o caixa está bem. Estou vendo que tudo está errado. Tenho que ter um pró-labore, e me esforçar para que a empresa sempre tenha como me pagar. E, não tirar mais da empresa, quando o caixa está sob contrôle.
Obrigado pelas orientações.
tenho uma loja de madeira a dez anos , nao consigo sair do vermelho. estou sempre devendo ja fis de tudo nao sou gastador tenho boas ideias mas na ora tudo da errado . estou mergulhado em dividas tudo com emprestimo pensso que e soluçao mais como vc colocou so adio as dividas. estou lemandando esta mensagem porque, estou disesperado nao sei mais o que faser esta loja e tudo queu tenho estou com 48 anos nao posso perder esta loja tenho cinco fucionarios na loja . porfavor se puder me ajudar me mostrando aonde estou errando fico muito grato.
Prezado Uilsnon dos Santos.
Por favor acesse nosso fórum ( http://www2.rj.sebrae.com.br/forum/), registre-se e poste sua pergunta lá. Temos pessoas especializadas que lhe ajudarão.
Caro Uilson, não se desespere. Às vezes, para andar para frente, o homem deve deixar tudo para trás. Acione o Sebrae mais próximo. O primeiro passo já foi dado: Você assumiu que está com problemas e pediu ajuda. Dê continuidade a este passo.
Todas estas informações do SEBRAE, são muito proveitosa, mas gostaria de informações mais detalhadas como fazer o controle financeiro de uma pequena empresa, pois já tentei de várias formas mais não consigo.
tenho uma empresa prestadora de serviços. Sou despachante aduaneiro e estou tendo muitas dificuldades em fazer uma planilha financeira, também não consigo determinar meu preço de venda.
eu sou uma empresaria mais nao consigo o controle da minha caixa,sempre pra me esta faltando na caixa, eu preciso de uma orientaçao nao consigo sair da empresa, procupanda com o caixa comprei um cadernode convimento do caixa o que eu, faço com apessoa que fica minha caixa sempre faltar 10, 20 peça a agunda.
Boa tarde. Vocês tem controle financeiro e adm que pudesse baixar em minha empresa: Ou indicar algum?
Gostaria de saber como posso ajudar meu marido fazendo eu mesma o balanço da nossa micro-empresa, para que possamos ter uma noção dos nossos gastos, débitos e lucro anual.
Por favor envie-me um passo a passo pelo o meu email.
Olá, tudo bem?
Gostaria de compartilhar minha experiencia com vocês.
Tenho uma distribuidora de doces a 3 anos e agora estou muito bem, mas no começo tive muita dificuldades para administrar minha empresa e quase fali. Tinha várias planilhas do Excel que baixei na internet para fazer o controle do contas a pagar, a receber, estoque e etc., além de consumir bastante o meu tempo, sempre acabava me perdendo. Tinha mês que não sabia se a empresa tinha dado lucro ou prejuízo. Um dia cansei da desorganização e comecei a procurar um programa para ajudar a gerenciar minha empresa, achei vários, só que muito caro para um pequena empresa igual a minha. Continuei procurando e fazendo testes com vários programa até encontrar o que uso atualmente, que é esse http://www.2minformatica.com , além de ser simples de usar e bem completo é bem barato e foi o que mais me adaptei. Depois que comecei a usar o programa, tenho mais controle da minha empresa, do meu estoque, vendas, orçamentos, contas, clientes, fornecedores, etc. Agora através de relatórios consigo saber corretamente se tive lucro ou prejuízo na minha empresa.
Indico a todos que procurem e invistam em um bom programa para gerenciar suas empresas, vale muito a pena!
Saúde e sucesso para todos!
Bjos
TENHO UMA LOJA DE PEÇAS PARA MOTOS E AS VEZES COMPRO MAIS DO QUE VENDO E NO DIA DE PAGAR O BOLETO NÃO TENHO TODO DINHEIRO COM FACOS
trabalho com eventos em domicilio o lucro è bom mas não conçigo controlar qual o melhor caminho para ese problema peço à ajuda do SEBRAE e de todos que poder me ajudar.
tenho um mercado a 18 anos no comesso eu e meu esposo conseguimos compras varias propiedades mas a 7 anos atras comessou as dificuldades e os poblemas nao consiguo sair das dividas tenho ja vendi uma propriedade tenho medo de ter que vender outras
Cadastrei meu namorado no SEBRAE como empreendedor, imprimi os boletos ele foi pagar e não conseguiu, não seria possivél ele receber os boletos na residencia?
Marli, estou começando um negócio próprio ou seja uma nova fase como consultor financeiro, depois de quase 20 anos na aréa, e como meus clientes serão pequenos empresário com certeza valeu a dica.
abraço
Gostaria de agradecer a Marli pela dica. Já estou usando o programa e ele caiu como uma luva para minha empresa. Abandonei todas minhas planilhas ( risos ). Indico a todos, o bichinho é bom mesmo!
Valeu Marli, Valeu Sebrae RJ !
Cuidar da saúde financeira de uma empresa é estar atento aos sinais de alerta de que algo não está indo bem, tais como: constantes empréstimos contraídos em instituições financeiras, utilização de cheque especial, descontos de cheques prés e de duplicatas, saldos negativos, etc.
Quando não sabemos o que temos, não nos preocupamos com a doença. No momento em que se tem um diagnóstico, passamos a tratar do que foi diagnosticado.
Assim também ocorre nas empresas!
Com a implantação dos controles básicos financeiros – movimento de caixa, contas a pagar, contas a receber e controle bancário as empresas passam a ter um diagnóstico real do que está realmente acontecendo em seu negócio, de forma a não ficar tomando decisões do “achismo”ou “chutômetro”.
O SEBRAE disponibiliza cursos presenciais , cujo conteúdo programático e programação são encontrados no site http://www.sebraerj.com.br ou nos balcões SEBRAE mais próximos de você.
Também no site http://www.ead.sebrae.com.br são ofertados cursos online, inclusive os da área financeira: CONTROLES FINANCEIROS, ANÁLISE E PLANEJAMENTO FINANCEIRO E FORMAÇAO DE PREÇOS, pois trata de uma iniciativa para a capacitação gratuita de empreendedores, empresários formais e informais de pequenos negócios para o desenvolvimento do empreendedorismo no país.
[...] Fonte: Sebrae RJ [...]
Ótima Matéria. Mas Tenho Uma Dúvida. Eu sou Fabricante tenho confecção e loja… Porém não consigo controlar o que eu gasto. Na Fabrica Um valor Na Loja Outro.
Olá Fabiana, tudo bem?
Percebo que, mais do que nunca, você precisa buscar conhecimentos gerenciais para “tocar” bem a sua empresa. Muitas pessoas que não sentem necessidade de ter controles rígidos para as receitas e despesas, o que as leva, muitas vezes, a gastar mais do que recebem.
O curso Controles Financeiros apresenta aos participantes instrumentos de controle da vida presente e futura da empresa,
permitindo a análise do seu desempenho e fornecendo subsídios para decisões gerenciais.
Não deixe de se inscrever e participar, procurando se informar da programação no balcão SEBRAE mais próximo de você.
Abç
Excelente post, gostaria de deixar uma dica: Todos sabemos que uma empresa é criada para crescer e muitas vezes estamos preocupados com a aquisição de clientes e não temos tempo para acompanhar os números desse crescimento. Fundamos o http://www.zeropaper.com.br, para ajudar todos que estão no início, o ZeroPaper é um gerenciador financeiro simples, inteligente e gratuito. Experimentem, é grátis! Tudo de bom a todos!
ola; meu nome e Nayara eu gostaria de saber como faço para investir na empresa financeira
Este post é muito bom para o empresario pensar no que está fazendo…
Recomendo a minha planilha de controle de gastos financeiros, você pode baixar no site gratuitamente: http://www.diego.eti.br/blog/2010/09/01/planilha-de-gastos-planilha-financeira-orcamento-financeiro/
Ela foi atualizada a última vez agora em: Fevereiro de 2013…
Abraço…
Tenho um buffêt delivery(degustação), eu e meu esposo trabalhamos muito mas não temos nenhum controle financeiro. Precisamos do apoio do sebrae e breve. Com certeza irá melhorar e muito em relação a rendimentos p/ empresa. Grata. Marluce Gomes.
Pela presente venho solicitar informações sobre controle financeiro
pois ,estudo a possibilidade de abrir uma pequena firma a qual está em fase de verificação o vamos fazer desde ja agradeço sua atenção
Se você esta na fase de estudar a possibilidade de abrir uma pequena empresa então é importante que antes de se preocupar com controles financeiro preocupe-se em ler sobre PLANO DE NEGÓCIOS no site do SEBRAE tem vários modelos, recomendo que você acesse, leia com atenção todo conteúdo e lá você também encontrará orientação sobre constroles financeiros.
tenho duas lojas de roupas so que eu nao ´posso ficar nelas eu queria saber como eu fasso para ter controle do caixa e do estoque
eu gostaria de saber se voces da sebrae pode vim na minha empresa me orientar como ter controle de estoque de caixa e oque eu devo fazer para pagar minhas dividas e como eu fasso para separar as dividas das minhas empresas
boa noite . gostaria de saber como faso pra de um controle desses pois estou começado um negosio agora estou conpretamente perdida estou abrino uma fabrica material de construçao.presizo de ajuda.
Adorei a materia, pratica e objetiva: Em qualquer projeto devemos nós preoculpar com os detalhes aquilo que parece inofensivo pode nós mater, os pequenos gastos pode levar um empreendimento a falencia. ” Os pequinos frascos guardam os piores venenos “
Boa tarde gente, tudo bem?
Eu gostaria de sugerir um software de controle financeiro que é muito simples e gratuito, é o ZeroPaper! É um sistema que consegue substituir tranquilamente uma planilha do Excel e ainda mostra onde estamos gastando mais dinheiro e onde podemos economizar. É ideal para quem está começando a organizar as finanças da empresa. Fica a dica: http://www.zeropaper.com.br
Obrigada e sucesso para nós!
boa noite tudo bem.
preciso de ajuda com urgencia ,estava pensando que estava tudo bem com minha empresa e quando dei de conta estava com o saldo devedor muito grande,gostaria de saber o que posso fazer e que lugar para encontrar ajuda
Ola…
Gostaria de fazer o controle financeiro da minha empresa, mas não sei fazer planilhas, sei que a Sebrae tem planilhas prontas para estes requesitos, queria saber como faço para encontrar estas planilhas?
obrigada